Como ganhar dinheiro com Ações

Por: Lucas Maltzahn

Como ganhar dinheiro com Ações

Se você costuma pesquisar sobre investimentos, sobre como ganhar dinheiro de forma rápida e se interessa sobre esse assunto, com certeza já viu filmes e leu sobre investidores que fizeram fortunas no mercado acionário, que se tornaram milionários em tempos recordes somente movimentando ações.

Mas afinal isso realmente acontece?

Nem tudo é o que parece, ganhar dinheiro de forma rápida e sem ter nenhum conhecimento fica para as histórias de contos de fadas.

No mercado acionário isso não se sustenta, é preciso ter muito conhecimento técnico e prático para entrar no jogo dos grandes investidores e se tornar mais um protagonista dos filmes de sucesso de Wall Street, caso contrário a probabilidade de ser mais um sonhador ou estar na ponta contrária é alta.

Nesse artigo vou te explicar tudo sobre o mercado acionário e como você pode lucrar dentro dele, sem mágica ou golpes de sorte, mas sim com conhecimento e estratégia de longo prazo.

Podemos ganhar dinheiro com ações de várias maneiras:

  • Valorização de ações
  • Day trade 
  • Swing trade
  • Dividendos
  • JSCP
  • Subscrição
  • Aluguel de ações
  • IPO

Mas antes de falar em como ganhar dinheiro no mercado acionário, vamos entender o que é de fato esse mercado e como ele funciona.

Mercado acionário e B3

No linguajar mais técnico o mercado acionário é um ambiente público e organizado para negociações de alguns títulos de valores mobiliários e imobiliários, as transações acontecem por intermédio da Bolsa de valores ou do mercado de Balcão.

A bolsa de valores brasileira, mais conhecida no Brasil como B3 (Bolsa, Brasil e Balcão) é um ambiente de negociação, no qual pessoas podem comprar ou vender títulos emitidos por empresas (ações). Esse processo é intermediado com auxílio de correspondentes de negociações através de corretoras.

Nesse cenário, o comprador e o vendedor não precisam sequer saber o nome um do outro, pois cada um através de sua corretora de preferência emite ordens de compra e venda que chegam na B3 e são negociadas, muitas das vezes em tempo real.

O seu funcionamento é parecido com o de uma feira, onde produtores expõem seus produtos para os clientes comprarem, porém qualquer um pode estar em qualquer uma das pontas de compradora ou vendedora e até em ambas ao mesmo tempo.

Assim você, através de uma corretora, compra e vende ações na intermediadora B3.

E não se preocupe, caso ocorra a falência da corretora que você possui seus investimentos, você não perderá eles, pois todos os investimentos são registrados pela CBLC (Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia). Bastando assim apenas pedir a portabilidade para outra corretora.

Tipos de mercado

Quando tratamos de renda variável possuímos basicamente 3 mercados que o investidor pode estar buscando comprar ou vender suas ações.

Esses mercados permitem ao investidor comprar ações diretamente da empresa emissora, quando tiver a oportunidade, negocie suas ações com outros investidores e até mesmo comprar as ações de forma fracionada, visto que cada lote de ações requer uma compra de 100 ações.

Mercado primário

Neste mercado o investidor pode ter a oportunidade de comprar ações diretamente da empresa, sem precisar comprar ela de outro investidor, porém essa forma de negociação não está presente todos os dias ela é vista somente quando acontecem os IPO (Oferta Pública Inicial, em um bom português), que é a venda primária das ações para o investidor.

Mercado secundário

Já o mercado secundário, ocorre a venda de ações de domínio de investidores para outros investidores, podendo-se negociar ações tanto na forma de compra ou de venda.

Porém, quem precifica essas ações é o próprio mercado, que diga–se de passagem costuma oscilar muito durante dos dias.

Esse mercado é negociado na forma de lotes mínimos que são de 100 ações por lotes, desta forma se o preço de uma ação estiver R$10 o valor do lote para negociação é de 10 x 100, totalizando um valor de R$1.000.

Mercado fracionário

Como dito anteriormente, o mercado fracionado, permite a negociação de quantidade de ações menores que o lote mínimo no mercado secundário. A quantidade então pode variar de 1-99 ações.

Como o mercado secundário essa negociação é feita de investidor para investidor e hoje em dia quase não há diferença do mercado fracionário para o secundário, visto que a liquidez de ambos é muito parecida devido a quantidade de investidores na bolsa de valores.

Sabendo como funciona a negociação de ações no mercado acionário vamos conhecer as formas de ganhar dinheiro nesse mercado volátil e que requer muitas das vezes nervos de aço!

Mas antes, rapidamente vamos diferenciar Valor, de preço:

Valor é a quantidade monetária que um ativo vale em determinada circunstância: Querm um exemplo? qual é o valor de um copo de água? 

A resposta é: depende, no deserto esse copo terá um valor muito maior do que na beira de um lago de água cristalina e potável.

Preço é a quantidade monetária que esse ativo está sendo negociado hoje, ou seja, se o preço do copo é R$10 ou R$20 reais.

Assim, valor não é exato para todas as pessoas, mas o preço sim.

Lucrando com a valorização de ações

Uma das formas mais tradicionais que se vê em filmes ou se lê em livros é o ganho de capital em cima da valorização das ações.

Essa forma de lucratividade requer que o investidor compre ações em um preço precificado abaixo do valor de mercado e segure para vender quando o preço do ativo subir para patamares muito valorizados.

Vamos exemplificar, suponha que o investidor faça um estudo em uma ação de uma empresa X listado na bolsa e verifica que esse ativo está um um preço no mercado muito abaixo de seu valor real, esta é a oportunidade perfeita para o investidor investir nessas ações e segurar até que elas atinjam determinado preço próximo ao seu valor de mercado, realizando a venda e embolsando o lucro.

Porém, se as ações desta mesma empresa estiver supervalorizada o investidor ainda pode lucrar nesse mercado, basta com que ele realize uma operação que chamamos de “entrar vendido”.

Após basta esperar que o preço das ações caiam até o seu valor de mercado e ele re-compre o lote devolvendo as ações ao mercado e embolsando o lucro.

Operação Vendido

Esta operação citada acima funciona da seguinte forma, no mercado acionário o investidor pode vender uma quantidade X de ações sem mesmo tê-las, basta que ele alugue de algum investidor que possua essas ações e devolva depois de realizar a operação vendida. 

Desta forma o investidor que realiza esta operação pode embolsar um lucro na queda do ativo, esse lucro é devido a diferença do preço de compra ( mais baixo) e do preço de venda (mais alto)do ativo.

Exemplificando, basta que o investidor venda, inicialmente as ações a R$10 e re-compre, posteriormente, as ações a R$9, lucrando assim R$1 real a cada ação que operou vendido

Swing trade e Day trade

Ainda dentro do ganho de capital devido a valorização do ativo, o investidor pode optar por duas modalidades de operação, os chamados Swing trade e Day trade.

O que diferencia os dois é apenas o tempo entre a compra e a venda dos ativos, para operações na qual o investidor compra e vende as ações no mesmo dia a operação se enquadra na forma de Day tarde, agora se o investidor compra e vende em dias diferentes ela se enquadra nas operações de Swing tarde.

Por que é importante diferenciar?

Devido ao imposto cobrado em ambas, são diferentes, além das operações de Swing tarde contar com a isenção de IR (Imposto de Renda) para pessoas físicas.

Vou deixar um artigo falando sobre Tributação dos investimentos abaixo, para caso tenha interesse em entrar mais no assunto:

Lucrando com Dividendos

Outra forma de rentabilizar e lucrar com as ações é na forma de investir focado em recebimento de dividendos.

Dividendo, nada mais é que o recebimento de uma pequena parcela do lucro líquido de uma empresa distribuída aos acionistas como forma de remuneração, esse valor é chega ao acionista de forma isenta de imposto de renda e faz com que o preço médio, paga por essas ações caiam, já que o investidor passa a receber essa remuneração independentemente da valorização das ações e sim dependente da quantidade de ações que o investidor possui desta determinada empresa.

Muitos dos investidores buscam criar uma carteira de ações com empresas que pagam bons dividendos e mantém essa carteira por um longo prazo de tempo, apenas vendendo as posições em cenário de muita valorização do ativo ou de mudança na gestão e saúde da empresa.

Essa forma de investimento faz com que o investidor, com o tempo, acaba criando uma boa renda passiva e como o valor recebido dependerá da quantidade de ações que possui, quanto mais ações mais irá receber, os investidores costumam reinvestir o valor dos dividendos nas próprias ações buscando o efeito bola de neve e aumentando sua carteira de ações.

Lucrando com os JSCP

Os JSCP ou Juros sobre capital próprio é uma das formas das empresas distribuir o seus lucros entre os seus acionistas. Para o investidor a metodologia é muito semelhante aos dividendos porém os JSCP não vem com o imposto de renda já deduzido, desta forma ele chega ao investidor de forma bruta.

Mas como nos Dividendos, os JSCP podem se tornar uma fonte de renda passiva e uma fonte de rendimentos para reinvestir na carteira de ações, buscando acrescentar as posições.

Lucrando com direito de Subscrição

Para o investidor que já possui as ações de uma determinada empresa, pode surgir a oportunidade de ele comprar mais ações por um preço, geralmente menor que a do mercado, por meio das subscrições.

A subscrição consiste no direito que o investidor tem de participar do processo de aumento de capital de uma empresa na qual ele investe, ou seja,  nesse processo, são emitidas novas ações de uma companhia na bolsa de valores e essas novas ações primeiramente são oferecidas para os investidores que já possuem alguma posição dentro da empresa.

O direito de subscrição pode ser uma grande ferramenta de lucratividade para o investidor que souber usa-la, pois geralmente o valor de negociação vem abaixa do preço de mercado, fazendo com que o investidor assumindo as posições já consegue, na venda do ativo, embolsar a diferença do preço de subscrição e do preço a mercado.

Caso o investidor não deseja rentabilizar dessa forma, quando ele realiza o direito de subscrição ele mantém a porcentagem que já possuía dentro da empresa para continuar recebendo as mesmas proporções em Dividendos ou em JSCP.

Aluguel de ações

Aqui temos a forma com que o investidor que empresta as ações a outro investidor realiza operações na bolsa de valores, como a de entrar vendido, rentabiliza o capital.

O aluguel de ações, como o próprio nome já diz, é o aluguel que o investidor irá receber por tempo em que suas ações estejam emprestadas para um outro investidor, o valor de aluguel é tabelado dependendo da demanda de determinada ação no dia.

A operação tem um objetivo de ganha-ganha, na qual o tomador (quem aluga as ações) utiliza esse aluguel para ganhar com suas operações e o doador (quem empresta as ações) ganha com o aluguel pago no final da operação.. 

É bom salientar que os riscos da operação não são do doador e sim apenas do tomador.

Tomador: Pode arcar com consequências de perdas, caso seu pressentimento não se confirme e pior, acaba subindo ainda mais o preço da ação após a venda delas, ele precisará recomprar para devolver essas ações.

Doador: São quase nulos, pois se o tomador não devolver a B3 irá garantir que isso aconteça.

IPO – Oferta Pública Inicial

Quando nos referimos a lucrar com as ofertas públicas iniciais, estamos levando em consideração que a empresa emita o preço de suas ações abaixo do valor sentido de mercado.

Desta forma a compra das ações em um IPO é um boa forma de “comprar com desconto”, da mesma forma que nos direitos de subscrição.

A grande diferença é que no IPO a empresa por não possuir suas ações listadas na bolsa, deixa a negociação para qualquer pessoa que deseja comprar as suas ações.

Considerações finais

A bolsa de valores mexe com o imaginário de quem está cansado da poupança e investimentos conservadores, mas também desperta inúmeras dúvidas e medos em quem pensa em entrar nela.

A verdade, porém, é que você não precisa ser um milionário ou especialista para negociar na bolsa, basta apenas conhecer suas premissas básicas de funcionamento, que é a grande chave para você realizar operações seguras e rentáveis.

Mas, lembre-se: antes de entrar realizando operações na bolsa de valores busque ajuda de um profissional para te orientar sobre os riscos e obrigações que todos os investidores devem ter quando realizam investimentos.

 

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