Aprenda do zero como criar a sua carteira de ações

Por: Lucas Maltzahn

Investir no mercado de ações pode ser uma estratégia lucrativa para o longo prazo. No entanto, com tantas opções disponíveis, pode ser desafiador decidir quais ações incluir em uma carteira de investimentos. Então como criar uma carteira de ações?

Neste artigo, discutiremos algumas diretrizes importantes para selecionar ações para uma carteira de longo prazo, bem como diferentes formas de análise, como análise fundamentalista e análise gráfica.

Também exploraremos alternativas de investimentos para diversificar ainda mais a carteira, entender quais riscos que um investidor se expõe e qual os mercados que ele pode investir.

Todo bom e sábio investidor começa a sua análise de ações pois dois pontos específicos, ele não busca base em apenas uma forma de análise ele uni as duas para achar uma boa ação em um bom momento.

Para isso, o investidor deve conhecer os fundamentos da análise fundamentalista e os princípios da análise gráfica.

Como criar carteira de ações

Análise Fundamentalista

A análise fundamentalista é um método que avalia as perspectivas de uma empresa examinando seus fundamentos financeiros, como receitas, lucros, margens de lucro, fluxo de caixa, dívida e outros indicadores-chave. 

Essa abordagem visa determinar o valor intrínseco de uma ação e identificar empresas sólidas que possuam boas perspectivas de crescimento. 

Alguns dos principais indicadores utilizados na análise fundamentalista incluem:

  • Relatórios financeiros: examinar balanços patrimoniais, demonstrações de resultados e fluxos de caixa para entender a saúde financeira de uma empresa.
  • Valuation: utilizar métricas como o índice preço/lucro (P/L), o índice preço/valor patrimonial (P / VPA) e o fluxo de caixa descontado (DCF) para avaliar se uma ação está subvalorizada ou sobrevalorizada.
  • Análise de mercado: analisar o setor em que a empresa atua, identificar tendências, oportunidades e possíveis ameaças que possam impactar seus resultados.

A análise fundamentalista é amplamente utilizada por investidores, pois busca identificar empresas com sólidos fundamentos e potencial de crescimento sustentável ao longo do tempo. 

Relatórios financeiros são utilizados na análise fundamentalista

Análise Gráfica 

A análise gráfica, também conhecida como análise técnica, é uma abordagem que se baseia no estudo de padrões e tendências de preços históricos para tomar decisões de investimento.

Os analistas técnicos acreditam que o comportamento passado dos preços pode fornecer insights sobre o futuro desempenho das ações.

Alguns dos principais conceitos utilizados na análise gráfica incluem:

  • Suportes e resistências: identifica níveis de preços nos quais a ação tende a parar de cair (suporte) ou de subir (resistência).
  • Médias móveis: acompanha a média dos preços em um determinado período para identificar tendências de alta ou baixa. A média mais utilizada é a média de 12 meses, na qual é baseada para se criar uma linha que daria a ideia de para onde, graficamente, a ação iria.
  • Indicadores técnicos: utilizar indicadores como o Índice de Força Relativa (IRF) e as Bandas de Bollinger para identificar condições de sobrecompra ou sobrevenda de uma ação.

A análise gráfica é frequentemente usada por traders e investidores que buscam lucrar com movimentos de curto prazo no mercado. No entanto, também pode ser útil para investidores de longo prazo, como uma ferramenta complementar à análise fundamentalista.

Mercados acionários

O mercado de ações é composto por várias bolsas de valores ao redor do mundo, sendo a B3 (Brasil), NASDAQ (Estados Unidos) e Dow Jones (Estados Unidos) algumas das mais conhecidas e importantes. Cada uma dessas bolsas têm características distintas. 

  • B3 (Brasil): É a principal bolsa de valores do Brasil, localizada em São Paulo. Ela abriga empresas de diversos setores da economia brasileira e é responsável pela negociação de ações, títulos públicos, derivativos e outros instrumentos financeiros.

A B3 é uma das maiores bolsas de valores do mundo em termos de valor de mercado e volume de negociação.

O principal índice do mercado de ações brasileiro é o Ibovespa, que é composto pelas ações das empresas mais negociadas na B3. A B3 é conhecida por sua volatilidade, influenciada por fatores econômicos, políticos e eventos internacionais. 

O mercado de ações da B3 oferece oportunidades de investimento tanto para investidores locais quanto estrangeiros.

  • NASDAQ (Estados Unidos): É uma das principais bolsas de valores dos Estados Unidos e também é conhecida por sua forte presença no setor de tecnologia. Ela se destaca por listar muitas empresas de tecnologia, como gigantes da indústria de internet e empresas de software.

A NASDAQ é conhecida por seu modelo eletrônico de negociação e foi a primeira bolsa a introduzir a negociação eletrônica. Ela abriga empresas inovadoras e de alto crescimento, como Apple, Amazon, Google e Facebook. 

Além disso, a NASDAQ é a bolsa de valores onde muitas empresas de tecnologia fazem suas ofertas públicas iniciais (IPOs).

O índice mais conhecido da NASDAQ é o NASDAQ Composite, que inclui mais de 3.000 ações listadas na bolsa. A NASDAQ é considerada uma bolsa mais volátil, pois muitas das empresas listadas são de setores de alto crescimento e podem experimentar oscilações significativas de preços.

  • Dow Jones (Estados Unidos): O Dow Jones Industrial Average, também conhecido como Dow Jones, é um dos mais antigos e amplamente reconhecidos índices do mercado de ações dos Estados Unidos. Ele representa uma seleção de 30 ações de empresas de diferentes setores da economia, incluindo nomes como Apple, Boeing, Coca-Cola, IBM e Microsoft.

O Dow Jones é frequentemente usado como um indicador do desempenho geral do mercado de ações dos Estados Unidos. No entanto, é importante observar que ele não representa uma imagem completa do mercado, uma vez que inclui apenas um número limitado de empresas.

O mercado de ações é global e oferece oportunidades para investidores em todo o mundo. A B3, NASDAQ e Dow Jones são apenas alguns exemplos de bolsas de valores importantes que refletem diferentes mercados e setores. 

Investimentos alternativos na criação da carteira de ações

Além das formas tradicionais de investimento em ações, existem também alternativas que podem complementar uma carteira de longo prazo de um investidor. Algumas opções a serem consideradas são:

  • Fundos de índice (ETFs): são fundos que buscam replicar o desempenho de um índice de mercado específico. Investir em ETFs pode oferecer diversificação instantânea, pois um único ETF pode incluir várias ações de diferentes setores e empresas. Além disso, eles geralmente têm custos mais baixos em comparação com fundos de gestão ativa.
  • Fundos de investimento em ações: esses fundos são gerenciados por profissionais financeiros que selecionam as ações a serem incluídas na carteira. 

Eles oferecem uma maneira conveniente de investir em ações, especialmente para investidores que não têm tempo ou conhecimento para fazer análises por conta própria.

No entanto, é importante pesquisar e escolher fundoshttps://centraldoinvestidor.com/analise-tecnica-vs-fundamentalista/ com bom histórico de desempenho e custos razoáveis.

  • Commodities: Investir em commodities também pode ser uma boa opção para os investidores, uma vez que estes produtos básicos são essenciais na economia mundial e possuem um valor intrínseco que é relativamente fácil de entender. 

Dessa forma o investidor pode buscar empresas que buscam possuir uma relação direta com commodity ou investir diretamente neles através do mercado futuro.

Atenção aos riscos 

Ao investir em ações ou ativos relacionados a eles, é essencial que o investidor tenha alguns cuidados para proteger seu capital e tomar decisões mais informadas. 

Antes de sair investindo nas empresas selecionadas pela sua análise através da análise fundamentalista e da análise gráfica, o investidor deve ter em mente alguns conceitos e ideais básicos de investimentos.

  • Pesquisa e conhecimento: Antes de investir em qualquer ação, é fundamental realizar uma pesquisa detalhada sobre a empresa, seu setor de atuação, concorrentes, perspectivas de crescimento e riscos envolvidos. Quanto mais conhecimento você tiver sobre as empresas em que deseja investir, melhores serão suas decisões de investimento.
  • Diversificação: É recomendado diversificar a carteira de investimentos, ou seja, distribuir os investimentos em diferentes setores, empresas e até mesmo regiões geográficas. Dessa forma, caso uma ação ou setor específico enfrente dificuldades, os outros investimentos podem compensar as perdas. A diversificação ajuda a reduzir o risco geral da carteira.
  • Avaliação do perfil de risco: Cada investidor possui um perfil de risco diferente, que leva em consideração seus objetivos financeiros, horizonte de investimento e tolerância ao risco. É importante entender seu perfil de risco pessoal e investir em ações que estejam de acordo com esse perfil. Investimentos de longo prazo normalmente são mais adequados para perfis de risco moderado a alto.
  • Acompanhamento regular: O mercado de ações é dinâmico e está sujeito a mudanças constantes. É importante acompanhar regularmente as empresas em que você investe, ler relatórios financeiros, ficar atualizado sobre notícias relevantes e estar ciente de eventos que possam afetar os preços das ações. Isso permitirá que você tome decisões informadas e reavalie sua estratégia, se necessário.
  • Gerenciamento de risco: Todo investimento envolve algum nível de risco. É importante estabelecer limites de perda e ter um plano de gerenciamento de risco. Isso pode incluir a definição de stop-loss para limitar as perdas em caso de queda acentuada nos preços das ações, por exemplo.

Ter uma estratégia de saída também é importante para realizar lucros ou minimizar perdas quando necessário.

  • Evitar decisões emocionais: Investir em ações pode ser emocionalmente desafiador, especialmente quando os mercados estão voláteis. É essencial evitar tomar decisões baseadas em emoções, como medo ou ganância.

 Ter disciplina e seguir sua estratégia de investimento a longo prazo é fundamental para obter sucesso no mercado de ações.

  • Buscar aconselhamento profissional: Se necessário, considere buscar aconselhamento de profissionais financeiros, como assessores de investimento. Eles podem ajudar a orientar suas decisões de investimento com base em sua situação financeira e objetivos pessoais.

Lembrando que investir em ações envolve riscos e é importante estar ciente de que não há garantia de lucro. É sempre aconselhável fazer sua própria pesquisa e tomar decisões de investimento com base em suas próprias análises e objetivos.

Como criar a sua carteira de ações

Entendido sobre tudo que foi escrito nesse artigo acima, um investidor já estará capaz de começar a construir a sua carteira de ações, para isso, além de buscar ajuda de um profissional do mercado ele deve seguir o seguinte passo-a-passo:

  1. Defina seus objetivos financeiros: Antes de começar a selecionar ações, é fundamental ter clareza sobre seus objetivos financeiros. Determine se você está investindo para aposentadoria, educação, compra de imóvel, entre outros. Esses objetivos ajudarão a orientar suas decisões de investimento.
  2. Avalie seu perfil de risco: Compreender seu perfil de risco é essencial ao montar uma carteira de ações. Considere sua tolerância ao risco, horizonte de investimento e metas financeiras. Isso ajudará a determinar a alocação de ativos adequada para sua carteira, equilibrando risco e potencial de retorno.
  3. Diversifique sua carteira: A diversificação é uma das chaves para reduzir o risco em uma carteira de ações. Distribua seus investimentos em diferentes setores da economia, tais como tecnologia, saúde, energia, finanças, entre outros. Também é recomendado diversificar em diferentes regiões geográficas, tanto no mercado doméstico quanto internacional. Dessa forma, você evita concentrar seus investimentos em um único setor ou região, reduzindo a exposição a riscos específicos.
  4. Faça uma análise fundamentalista: Ao selecionar ações individuais para sua carteira, é importante realizar uma análise fundamentalista. Analise os fundamentos financeiros das empresas, como receitas, lucros, dívidas, fluxo de caixa e perspectivas de crescimento. Avalie também o mercado em que essas empresas estão inseridas, considerando fatores econômicos, regulatórios e concorrenciais.
  5. Considere análises técnicas como complemento: Além da análise fundamentalista, a análise técnica (gráfica) pode ser usada como uma ferramenta complementar. Ela envolve a análise de gráficos de preços e indicadores técnicos para identificar tendências e pontos de entrada ou saída no mercado. No entanto, é importante ressaltar que a análise técnica não deve ser a única base para tomar decisões de investimento.
  6. Escolha empresas sólidas: Busque empresas com fundamentos sólidos, boa governança corporativa e histórico consistente de desempenho. Considere fatores como receita estável, margens de lucro saudáveis, liderança de mercado e inovação.
  7. Monitore e reavalie regularmente: Uma vez que sua carteira de ações esteja montada, é importante monitorar regularmente o desempenho das empresas e reavaliar sua carteira de acordo com as mudanças no mercado e nos objetivos financeiros. Faça ajustes se necessário, adicionando ou removendo ações conforme a evolução dos fundamentos das empresas ou mudanças nas condições econômicas.

Se você não se sentir confortável em selecionar ações individuais ou preferir uma abordagem mais passiva, investir em fundos de investimento, como fundos de índice (ETFs) ou fundos de ações pode ser uma solução para entrar no mercado de ações.

Buscar ajuda de um assessor de investimentos pode encurtar seu tempo de aprendizado e adquirir experiência de mercado além de fazer você aprender com a carteira de investimentos já ativa.

Considerações Finais sobre Como Criar Carteira de Ações

Ao construir uma carteira de investimentos de longo prazo, é essencial adotar uma abordagem criteriosa na seleção de ações.

A análise fundamentalista fornece uma base sólida para identificar empresas com bons fundamentos e perspectivas de crescimento sustentável.

A análise gráfica, por sua vez, pode complementar a análise fundamentalista, fornecendo insights sobre tendências de curto prazo e pontos de entrada e saída do mercado.

Além disso, é importante considerar investimentos alternativos, como ETFs, fundos de investimento em ações, dividendos e diversificação geográfica, para construir uma carteira mais equilibrada e diversificada.

No entanto, é crucial lembrar que o investimento em ações sempre envolve algum grau de risco.

É fundamental realizar uma pesquisa cuidadosa, buscar aconselhamento de profissionais financeiros, diversificar adequadamente a carteira e ter uma perspectiva de longo prazo ao investir em ações.

Com uma abordagem disciplinada e focada nos fundamentos das empresas, os investidores podem buscar o crescimento de seu patrimônio ao longo do tempo.

 

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